Упрощенка

Каким ИП заблокируют расчетный счет

30 августа 2019
16957
Средний балл: 5 из 5

Каким ИП заблокируют расчетный счет

Предпринимателям, которые нарушат правила работы с банковскими операциями, заблокируют расчетный счет. ЦБ РФ выпустил методичку, в которой рассказал, как защититься от блокировки.

За какие операции банк заблокирует карту ИП Официальная информация Сбербанка

Блокировка счета ИП

Банк обязан документально фиксировать информацию по сделкам, которые не имеют очевидного экономического смысла или носят необычный характер (подп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115‑ФЗ). Если банк выявит подозрительные операции по счетам ИП, то начнет проверку.

Когда банк заподозрит обналичку или транзитные сделки и заблокирует счет, смотрите в памятке. 

Признаки подозрительных операций

Каким ИП заблокируют расчетный счет

Первое, что сделает банк, если выявит подозрительную операцию, — приостановит платежку. Максимальный срок, на который банк задержит операцию, — пять рабочих дней (п. 10 ст. 7 Закона № 115‑ФЗ). В течение этого срока банк предложит клиенту представить документы, чтобы выяснить, законна ли операция (п. 1.1 Положения ЦБ от 15.10.2015 № 499-П).

У клиентов обычно требуют договоры, на основании которых они переводят деньги, счета на оплату и т. п. Срок для предоставления информации банк устанавливает сам на основании внутренних правил и договора с клиентом.

Кроме того, банк приостановит дистанционный доступ в «Клиент-банк». Клиент сможет оплатить что-то, только лично посетив банк.

Напомним, ранее прогремела сенсационная новость — ФНС разрешила блокировать личные счета ИП.

.

Налоговики не сообщат о том, что приостановили операции по счетам. Но теперь появился способ выяснить, есть будет ли блокировка или она уже есть. Воспользуйтесь сервисом «Российский налоговый курьер.Контрагенты»

Проверка контрагентов на надежность
Обезопасьте себя от мошенничества и неприятностей с налоговой. Автоматическая проверка по налоговым, арбитражным и другим базам.

logo
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь!

«Упрощёнка» — профессиональный ресурс для малого бизнеса и ИП. Зарегистрируйтесь, и Вам станут доступны:

  • Экспертные статьи и новости для бухгалтеров, руководителей и предпринимателей
  • Актуальные формы деклараций, бланков и кадровых документов
  • Калькулятор УСН, Банк проводок и другие полезные онлайн сервисы

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
ИЛИ ВОЙДИТЕ ЧЕРЕЗ СОЦСЕТИ:
Зарегистрироваться
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь!

«Упрощёнка» — профессиональный ресурс для малого бизнеса и ИП. Зарегистрируйтесь, и Вам станут доступны:

  • Экспертные статьи и новости для бухгалтеров, руководителей и предпринимателей
  • Актуальные формы деклараций, бланков и кадровых документов
  • Калькулятор УСН, Банк проводок и другие полезные онлайн сервисы

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
ИЛИ ВОЙДИТЕ ЧЕРЕЗ СОЦСЕТИ:
Зарегистрироваться
Зарегистрируйтесь бесплатно и читайте дальше!

«Упрощёнка» — ресурс для предпринимателей. Сразу после регистрации Вам будут доступны профессиональные статьи для ведения бизнеса и расчета налогов!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
ИЛИ ВОЙДИТЕ ЧЕРЕЗ СОЦСЕТИ:
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.