Упрощенка

Бухгалтеры беспокоятся насчет переводов по картам

14 августа 2019
994
Средний балл: 0 из 5

Бухгалтеры беспокоятся насчет переводов по картам

Банк заблокировал карту до подтверждения операции, о чем прислал СМС-сообщение. Как понять, какая операция не понравилась банку и что делать, чтобы разблокировать карту? Такой вопрос пришел в редакцию журнала "Упрощенка" от подпсчика.

За какие операции приостановят платеж по счету Официальная позиция Центробанка

За что банк приостановит платеж

Банк вправе приостановить платеж, если заподозрил, что кто-то пытается перевести деньги без согласия клиента. Блокировать операции разрешил Федеральный закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ. Признаки, по которым банки блокируют перевод, определил Центробанк и разместил на своем сайте cbr.ru (приказ Банка России от 27.09.18 № ОД-2525).

Признаки следующие:

  1. получатель перевода раньше уже пытался перевести деньги без согласия клиентов;
  2. кто-то вошел в клиент-банк с IP-адреса устройства, с которого ранее уже входили и пытались похитить деньги;
  3. нетипичные признаки операции: сумма, время, место, частота, характер операции.

Новый закон предусматривает прямую обязанность банка приостановить доступ к электронному средству платежа, то есть к банковской карте (ч. 9.1 ст. 9 Закона № 161-ФЗ в новой ред.). Максимальный срок приостановки операции и доступа к электронным средствам платежа – два рабочих дня. Банк обязан в течение этого срока связаться с владельцем счета и убедиться, что операцию совершает сам клиент. Если в течение двух дней клиент молчит, то банк вынужден будет исполнить распоряжение (ч. 5.3 ст. 8 Закона № 161-ФЗ в новой ред.).

Самые частые случаи на практике, когда операция кажется банку сомнительной:

  • зарубежный отель списал деньги при бронировании на booking.com и других сайтах,
  • клиент оплатил покупку через систему PayPal,
  • у клиента две карты — одной он пользуется сам, другую передал родственнику в другом городе, и в одно и то же время картой расплатились в разных городах.

В каждом из таких случаев банк позвонит и попросит подтвердить операцию. Если клиент не ответил на звонок, банк блокирует карту, пока клиент не одобрит платеж. В этом случае срочно позвоните в банк, и выясните, из-за какого платежа банк заблокировал карту. Если с платежом все в порядке, подтвердите, что согласны со списанием. После этого банк разблокирует карту.


Робот-пылесос при подписке на "Упрощёнку"

Сегодня гарантированный подарок при подписке на журнал "Упрощенка"робот-пылесос! С "Упрощенкой" у вас будет порядок на работе, а с шустрым помощником в виде робота-пылесоса — дома. Не упустите шанс!

Журнал "Упрощёнка" открыл канал в Яндекс.Дзен

Наш журнал открыл канал в Яндекс.Дзен. Подпишитесь, чтобы не попасть на штрафы и проверки. Получайте только самые важные новости именно для вас! 

Подписаться на канал

logo
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь!

«Упрощёнка» — профессиональный ресурс для малого бизнеса и ИП. Зарегистрируйтесь, и Вам станут доступны:

  • Экспертные статьи и новости для бухгалтеров, руководителей и предпринимателей
  • Актуальные формы деклараций, бланков и кадровых документов
  • Калькулятор УСН, Банк проводок и другие полезные онлайн сервисы

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
ИЛИ ВОЙДИТЕ ЧЕРЕЗ СОЦСЕТИ:
Зарегистрироваться
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь!

«Упрощёнка» — профессиональный ресурс для малого бизнеса и ИП. Зарегистрируйтесь, и Вам станут доступны:

  • Экспертные статьи и новости для бухгалтеров, руководителей и предпринимателей
  • Актуальные формы деклараций, бланков и кадровых документов
  • Калькулятор УСН, Банк проводок и другие полезные онлайн сервисы

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
ИЛИ ВОЙДИТЕ ЧЕРЕЗ СОЦСЕТИ:
Зарегистрироваться
Зарегистрируйтесь или войдите через соцсети!

«Упрощёнка» — профессиональный ресурс для малого бизнеса и ИП. Зарегистрируйтесь, и Вам станут доступны:

  • Экспертные статьи и новости для бухгалтеров, руководителей и предпринимателей
  • Актуальные формы деклараций, бланков и кадровых документов
  • Калькулятор УСН, Банк проводок и другие полезные онлайн сервисы

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
ИЛИ ВОЙДИТЕ ЧЕРЕЗ СОЦСЕТИ:
Зарегистрироваться

Срочно! Власти поменяли порядок расчета зарплаты

Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.