text
Упрощенка

Сбербанк назвал подозрительные операции юридических лиц

  • 24 июля 2018
  • 2153

Сбербанк назвал подозрительные операции юридических лиц

Счета организаций, которые проводят подозрительные операции, могут быть заблокированы. Перечень опасных для бизнеса операций привел Сбербанк на своем сайте.

Подозрительные действия юрлиц

  1. Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели
  2. Использование бизнес-карты для снятия наличных
  3. Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день
  4. Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса
  5. Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью)
  6. Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает,   деньги снимает наличными
  7. Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.)
  8. Операции, по которым невозможно установить стороны сделкиЧто Сбербанк одобряет

Что одобряет Сбербанк

К фирме не будет вопросов, если вы:

  • Платите налоги не менее 0,9% от оборота по вашему счёту
  • Оплачиваете расходы бизнес-картой или по счёту, редко снимаете наличные
  • Подробно заполняете назначения платежей
  • Работаете по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информируете банк в случае их изменения
  • Сообщаете банку обо всех изменениях в вашей компании (смена гендиректора, адреса и т.д.)
  • Для проверки новых партнёров используете Сервис проверки контрагентов
  • Своевременно предоставляете информацию и документы по запросу банка — в течение 7 рабочих дней
  • Отражаете в своих платежах хозяйственную деятельность организации (аренда и прочее)

Что делать если, заблокировали счет

Сбербанк ответил на вопросы, как быть, если счет все-таки блокирнули.

Операции по счёту оказались ограничены

  • Проверьте статус счёта в «Сбербанк Бизнес Онлайн» и наличие письма из банка с запросом документов
  • Если запрос в «Сбербанк Бизнес Онлайн» есть, в установленные сроки предоставьте запрашиваемые для разблокировки счёта документы и дождитесь итогов рассмотрения
  • Если запроса в «Сбербанк Бизнес Онлайн» нет, свяжитесь со своим менеджером в банке или по телефону 8-800-555-5-777 для уточнения причин ограничений. Зарегистрируйте обращен

Банк запросил документы и разъяснения

  1. Внимательно и с пониманием отнеситесь к запросу банка. Все банки обязаны осуществлять контроль за действиями и операциями своих клиентов
  2. Предоставьте скан-копии необходимых документов через «Сбербанк Бизнес Онлайн» или его мобильное приложение либо по электронному адресу, указанному в запросе
  3. В первом случае размер вложения не должен превышать 2 Мб, во втором (электронная почта) — 15 Мб
  4. Дождитесь итогов рассмотрения документов — это занимает не более 6 рабочих дней. Банк сообщит вам о результатах проверки
  5. Все вопросы, связанные с запросом, вы можете задать по телефону, указанному в запросе, в рабочие дни с 3:00 по 18:00 по московскому времени
  6. Пожалуйста, обратите внимание, что на предоставление необходимых документов у вас есть не более 7 рабочих дней. В случае несвоевременного предоставления документов и во время проведения проверки банк может ограничить часть операций в «Сбербанк Бизнес Онлайн»​

Данна информация опубликована на официальном сайте Сбербанка.

Упрощенка 24/7
дарит деньги
за работу
Станьте Гуру бухгалтерии
и получите 1000 бонусов на свой телефон

Подписка на новости

Законодательство меняется чаще, чем вы заходите на наш сайт! Чтобы не пропустить ни одной важной бухгалтерской новости, подпишитесь на ежедневную новостную рассылку. Это бесплатно.

Рекомендации по теме

Школа

Проверь знания

Проверь знания в новой школе Главбуха малого предприятия. Получи официальный документ

Начать тест

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь!

«Упрощёнка» — профессиональный ресурс для малого бизнеса и ИП. Зарегистрируйтесь, и Вам станут доступны:

  • Экспертные статьи и новости для бухгалтеров, руководителей и предпринимателей
  • Актуальные формы деклараций, бланков и кадровых документов
  • Калькулятор УСН, Банк проводок и другие полезные онлайн сервисы

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
и скачать файл
Зарегистрируйтесь или войдите через соцсети!

«Упрощёнка» — профессиональный ресурс для малого бизнеса и ИП. Зарегистрируйтесь, и Вам станут доступны:

  • Экспертные статьи и новости для бухгалтеров, руководителей и предпринимателей
  • Актуальные формы деклараций, бланков и кадровых документов
  • Калькулятор УСН, Банк проводок и другие полезные онлайн сервисы

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Это займет не больше 1 минуты
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.