text
Упрощенка

Банки ищут новые сомнительные операции на счетах предпринимателей

  • 17 августа 2017
  • 1658

ЦБ РФ поручил банкам более тщательно искать клиентов, которые обналичивают деньги через кредитные организации и уклоняются от уплаты налогов. Изменения коснулись и предпринимателей (методические рекомендации ЦБ РФ от 21.07.2017 № 18-МР, 19-МР).

Операции по счету с целью уклонения от уплаты налогов. Банки заподозрят ИП в уклонении от уплаты денег в бюджет, если налоги и взносы составляют менее 0,9% от поступлений по счету. Но банки не должны автоматически признавать операции клиента сомнительными только из-за низкого уровня платежей в бюджет. ЦБ поручил искатьт дополнительные признаки того, что клиент уклоняется от уплаты налогов:

  • зарплаты сотрудников ИП ниже прожиточного минимума;
  • коммерсант не перечисляет со счета зарплаты сотрудникам, НДФЛ и страховые взносы;
  • ИП платит со счета НДФЛ, но не перечисляет взносы;
  • по счету нет обычных оплат, связанных с бизнесом, -- за аренду, коммунальные расходы, канцтовары.

Полный список сомнительных операций смотрите в электронном журнале «Бухгалтерия ИП» на сайте e.indpred.ru. В электронном журнале вы также можете скачать методички ЦБ РФ от 21.07.2017 № 18-МР, 19-МР.

У клиента с повышенным риском банк вправе не принимать по интернету поручения на перечисление средств со счета. Кроме того, банки могут закрыть счет ИП, которому дважды отказали в перечислении средств.

Статьи по теме:

Срочная новость для всех предпринимателей: Банки изменили правила работы с ИП. Подробности читайте в журнале "Упрощенка"

Подписка на новости

Законодательство меняется чаще, чем вы заходите на наш сайт! Чтобы не пропустить ни одной важной бухгалтерской новости, подпишитесь на ежедневную новостную рассылку. Это бесплатно.

Рекомендации по теме

Школа

Проверь знания

Проверь знания в новой школе Главбуха малого предприятия. Получи официальный документ

Начать тест

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь!

«Упрощёнка» — профессиональный ресурс для малого бизнеса и ИП. Зарегистрируйтесь, и Вам станут доступны:

  • Экспертные статьи и новости для бухгалтеров, руководителей и предпринимателей
  • Актуальные формы деклараций, бланков и кадровых документов
  • Калькулятор УСН, Банк проводок и другие полезные онлайн сервисы

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
и скачать файл
Зарегистрироваться
Зарегистрируйтесь или войдите через соцсети!

«Упрощёнка» — профессиональный ресурс для малого бизнеса и ИП. Зарегистрируйтесь, и Вам станут доступны:

  • Экспертные статьи и новости для бухгалтеров, руководителей и предпринимателей
  • Актуальные формы деклараций, бланков и кадровых документов
  • Калькулятор УСН, Банк проводок и другие полезные онлайн сервисы

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Это займет не больше 1 минуты
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.