Упрощенка

Банки ищут новые сомнительные операции на счетах предпринимателей

17 августа 2017
1663
Средний балл: 0 из 5

ЦБ РФ поручил банкам более тщательно искать клиентов, которые обналичивают деньги через кредитные организации и уклоняются от уплаты налогов. Изменения коснулись и предпринимателей (методические рекомендации ЦБ РФ от 21.07.2017 № 18-МР, 19-МР).

Операции по счету с целью уклонения от уплаты налогов. Банки заподозрят ИП в уклонении от уплаты денег в бюджет, если налоги и взносы составляют менее 0,9% от поступлений по счету. Но банки не должны автоматически признавать операции клиента сомнительными только из-за низкого уровня платежей в бюджет. ЦБ поручил искатьт дополнительные признаки того, что клиент уклоняется от уплаты налогов:

  • зарплаты сотрудников ИП ниже прожиточного минимума;
  • коммерсант не перечисляет со счета зарплаты сотрудникам, НДФЛ и страховые взносы;
  • ИП платит со счета НДФЛ, но не перечисляет взносы;
  • по счету нет обычных оплат, связанных с бизнесом, -- за аренду, коммунальные расходы, канцтовары.

Полный список сомнительных операций смотрите в электронном журнале «Бухгалтерия ИП» на сайте e.indpred.ru. В электронном журнале вы также можете скачать методички ЦБ РФ от 21.07.2017 № 18-МР, 19-МР.

У клиента с повышенным риском банк вправе не принимать по интернету поручения на перечисление средств со счета. Кроме того, банки могут закрыть счет ИП, которому дважды отказали в перечислении средств.

Статьи по теме:

Срочная новость для всех предпринимателей: Банки изменили правила работы с ИП. Подробности читайте в журнале "Упрощенка"

logo
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь!

Этот документ спасет от обидных штрафов и защитит от ошибок. Актуальность подтверждена экспертами «Упрощенки». Зарегистрируйтесь, скачайте и сразу используйте в работе!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
ИЛИ ВОЙДИТЕ ЧЕРЕЗ СОЦСЕТИ:
Зарегистрироваться
Чтобы скачать файл, зарегистрируйтесь!

«Упрощёнка» — профессиональный ресурс для малого бизнеса и ИП. Зарегистрируйтесь, и Вам станут доступны:

  • Экспертные статьи и новости для бухгалтеров, руководителей и предпринимателей
  • Актуальные формы деклараций, бланков и кадровых документов
  • Калькулятор УСН, Банк проводок и другие полезные онлайн сервисы

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
ИЛИ ВОЙДИТЕ ЧЕРЕЗ СОЦСЕТИ:
Зарегистрироваться

Срочно! Власти поменяли порядок расчета зарплаты

Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.