ЦБ предписал банкам блокировать интернет-банкинг по счетам, которые не используются три месяца

27 апреля 2016 1269

ЦБ в письме от 13.04.2016 № 10-МР дал рекомендации по ограничению дистанционного доступа к банковскому счету по противозаконным операциям. 

Под блокировку интернет-банкинга подпадут клиенты, которые начали активно использовать счета и проводить по ним операции, а до этого:

  1. 3 месяца и более у них не было операций по счетам
  2. если и были операции, то списание с банковского счета не превышало 3 млн. руб. в месяц (в том числе в счет уплаты коммуналки, аренды)
  3. операции по банковскому счету носили нерегулярный характер
  4. уплата налогов была не более 0,5% от дебетового оборота по счету, при этом размер сумм НДФЛ может свидетельствовать о занижении реальных сумм заработной платы

Если банк обнаружил счет, который подпадает под эти признаки, ЦБ рекомендует: заблокировать интернет-банкинг клиенту и не принимать от него дистанционно распоряжения на платежи.

Для включения интернет-банкинга учредитель должен обратиться в банк. И написать объяснения о причинах активного использования счета после трех месяцев тишины. Объяснения нужно подтвердить документами — договорами с контрагентами и др.

Как новые правила затронут работу упрощенцев читайте в журнале "Упрощенка". У нас скидка до конца недели — 10%. Подписаться можно через интернет-банкинг по счету, а если такой возможности уже нет — оплатите картой прямо у нас на сайте, для этого интернет-банкинг не нужен.

Читайте в журнале "Упрощенка"
    Подробнее >>>

    Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



    Ваша персональная подборка

      Подписка на новости

      Законодательство меняется чаще, чем вы заходите на наш сайт! Чтобы не пропустить ни одной важной бухгалтерской новости, подпишитесь на ежедневную новостную рассылку. Это бесплатно.

      Школа

      Проверь знания

      Проверь знания в новой школе Главбуха малого предприятия. Получи официальный документ

      Начать тест

      Самое выгодное предложение

      Самое выгодное предложение

      Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией


      Упрощёнка в Яндексе



      © 1997–2017 ООО «Актион бухгалтерия»

      Журнал «Упрощёнка» –
      об упрощённой системе налогообложения
      8 800 550-15-57

      Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Упрощёнка».
      Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62261 от 03.07.2015

      Политика обработки персональных данных 

      
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
      Читайте дальше после регистрации (займет минуту)

      Сайт журнала «Упрощенка» — профессиональный ресурс для бухгалтеров и руководителей компаний на УСН.

      Чтобы продолжить чтение статьи, пожалуйста, зарегистрируйтесь.

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      И получить доступ на сайт Займет минуту!
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль
      Формы и образцы документов доступны бесплатно после регистрации.

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      И получить доступ на сайт Займет минуту!
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль