ЦБ предписал банкам блокировать интернет-банкинг по счетам, которые не используются три месяца

27 апреля 2016 1270

ЦБ в письме от 13.04.2016 № 10-МР дал рекомендации по ограничению дистанционного доступа к банковскому счету по противозаконным операциям. 

Под блокировку интернет-банкинга подпадут клиенты, которые начали активно использовать счета и проводить по ним операции, а до этого:

  1. 3 месяца и более у них не было операций по счетам
  2. если и были операции, то списание с банковского счета не превышало 3 млн. руб. в месяц (в том числе в счет уплаты коммуналки, аренды)
  3. операции по банковскому счету носили нерегулярный характер
  4. уплата налогов была не более 0,5% от дебетового оборота по счету, при этом размер сумм НДФЛ может свидетельствовать о занижении реальных сумм заработной платы

Если банк обнаружил счет, который подпадает под эти признаки, ЦБ рекомендует: заблокировать интернет-банкинг клиенту и не принимать от него дистанционно распоряжения на платежи.

Для включения интернет-банкинга учредитель должен обратиться в банк. И написать объяснения о причинах активного использования счета после трех месяцев тишины. Объяснения нужно подтвердить документами — договорами с контрагентами и др.

Как новые правила затронут работу упрощенцев читайте в журнале "Упрощенка". У нас скидка до конца недели — 10%. Подписаться можно через интернет-банкинг по счету, а если такой возможности уже нет — оплатите картой прямо у нас на сайте, для этого интернет-банкинг не нужен.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Подписка на новости

Законодательство меняется чаще, чем вы заходите на наш сайт! Чтобы не пропустить ни одной важной бухгалтерской новости, подпишитесь на ежедневную новостную рассылку. Это бесплатно.

Школа

Проверь знания

Проверь знания в новой школе Главбуха малого предприятия. Получи официальный документ

Начать тест

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией


Рассылка




Упрощёнка в Яндексе

© 1997–2017 ООО «Актион бухгалтерия»

Журнал «Упрощёнка» –
об упрощённой системе налогообложения

Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Упрощёнка».
Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации СМИ Эл № ФС77-54792 от 17.07.2013


  • Мы в соцсетях
Зарегистрируйтесь и читайте дальше без ограничений!

Журнал Упрощенка

«Упрощенка» — бесплатный профессиональный сайт для малого бизнеса. Читать без ограничений могут только зарегистрированные пользователи. Вам будут доступны:

  • • Новости для бухгалтеров на УСН
  • • Статьи по бухучету на УСН, отчетности в ФНС, зарплате
  • • Формы и образцы бухгалтерских документов
  • • Бесплатная справочно-правовая система

Подарок за регистрацию — безлимитный доступ к сервису "Изменения для бухгалтеров". Очень нужен в мае!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Формы и образцы документов доступны бесплатно после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль