text
Упрощенка

После писем ЦБ РФ банки разрывают договоры с упрощенцами. Как не попасть в стоп-лист

  • 22 августа 2017
  • 9650

Центробанк впервые разослал в кредитные учреждения списки подозрительных клиентов. В списках десятки тысяч организаций и ИП, которым банки отказали хоть раз провести платежки, не открыли или принудительно закрыли счет. Если клиент попал в перечень, то банк может разорвать отношения, а другое учреждение не заключит договор на обслуживание. Из этой статьи вы узнаете, как упрощенцам не остаться без расчетного счета.

Из этой статьи вы узнаете:

  1. Что будет, если фирму включили в банковский стоп-лист
  2. Какие операции банки считают подозрительными
  3. Как не попасть в стоп-лист, если у банка появились вопросы

Как банки отсеивают клиентов

Этим летом заработал механизм обмена данными о ненадежных клиентах.

Закон обязывает банки сообщать в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ) обо всех случаях, когда они отказывали клиенту провести платежки, открыть счет или расторгали договор на обслуживание (п. 13 и 13.1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, далее — Закон № 115-ФЗ). Росфинмониторинг передает эту информацию в Центробанк, а ЦБ РФ делится со всеми кредитными учреждениями (см. схему ниже).

Как фирмы и предприниматели попадают в банковский стоп-лист

Как фирмы и предприниматели попадают в банковский стоп-лист

Механизм обмена сведениями ЦБ РФ утвердил еще в прошлом году (Положение от 20.07.2016 № 550-П). Но сама система обмена заработала только этим летом. Впервые сведения передали в июне этого года. Теперь списки опасных клиентов банки пополняют ежедневно.

В июне Центробанк указал, что стоп-лист не должен быть руководством для банков, чтобы поголовно отказывать всем клиентам в обслуживании (письмо от 15.06.2017 № ИН-014-12/29). Но на практике все иначе. Если фирма попала в стоп-лист ЦБ РФ, то и другие банки отказываются с ней сотрудничать. 

Как не попасть в стоп лист, читайте в статье "После писем ЦБ РФ банки разрывают договоры с упрощенцами. Как не попасть в стоп-лист".  Чтобы читать статью дальше, возьмите доступ к статье и другим материалам журнала на три дня. Для получения доступа нажмите на оранжевую кнопку внизу. 

Подпишитесь на популярные статьи

Подпишитесь на статьи журнала «Упрощенка», и вы будете получать подборки актуальных и популярных статей, комментарии экспертов, обзоры документов, которые пригодятся вам в работе.

Рекомендации по теме

Школа

Проверь знания

Проверь знания в новой школе Главбуха малого предприятия. Получи официальный документ

Начать тест

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
Чтобы читать дальше, пожалуйста, зарегистрируйтесь!

Мы вынуждены сделать доступ по регистрации, чтобы обеспечить качество публикаций и защитить авторские права редакции.

После регистрации у вас будет доступ ко всем материалам и сервисам на портале.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
Это займет не больше 1 минуты
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Пожалуйста, зарегистрируйтесь на сайте и скачайте файл!

Вы сможете скачать любые документы и получите бесплатный доступ ко всем материалам для бухгалтера на сайте.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
и скачать файл
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Чтобы скачать форму, пожалуйста, зарегистрируйтесь

Сайт «Упрощенка» — это профессиональный ресурс. Если Вы работаете в малом бизнесе, то образцы форм, шаблоны документов для бухгалтеров, статьи от экспертов для Вас доступны бесплатно.

Будем рады помогать Вам в работе. А в подарок за знакомство на адрес электронной почты, которую Вы укажете при регистрации, отправим Вам таблицу важных изменений по УСН.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.